【资料图】
人行大同市中支认真贯彻落实上级行反洗钱工作会议精神，结合当前反洗钱工作形势和监管发现的问题，以“四位一体”工作模式梳理全市金融机构全业务洗钱风险，指导辖内金融机构做好洗钱风险识别和防范工作，不断提升辖内反洗钱工作效能。
聚焦“防”，强化联动查短板。人行大同市中支通过与公安、检察院、法院等部门进一步沟通对接，以洗钱犯罪手法为切入点，梳理全省公布的和历年宣判的典型洗钱犯罪案件，结合洗钱犯罪分子利用虚拟货币、网络支付、出租买卖账户、虚构交易对手等作案特点，对照查找金融机构在客户尽职调查、可疑交易监测等实际工作中的薄弱环节，形成风险清单。
聚焦“实”，深入基层找对策。根据风险清单，人行大同市中支深入金融机构一线，通过专题调研、实地走访、谈话询问等方式，紧紧围绕行业特点、业务类型、业务环节、客户群体等实际情况，分析风险形成原因，针对性提出防范措施建议。围绕银行、证券、保险三大行业，对信贷、票据、证券经纪业务、车险、健康险、万能险等20大类业务产品共计提出防范措施建议75条。
聚焦“改”，监管督导促完善。人行大同市中支通过现场监管、开展业务测试等方式，实地检验金融机构自查整改工作开展情况，不断压实金融机构责任，坚决避免行动拖沓、消极应付等问题。通过督导发现，金融机构反洗钱组织架构运行效率不高、片面沿用上级单位内控制度现象大幅减少，可疑交易监测力度不断加大，反洗钱工作人员测试成绩同比上升10.39%。
聚焦“优”，群策群力提效能。人行大同市中支切实强化政治担当，正确传导监管要求，就此项工作组织全市74家金融机构召开工作部署会1次、培训会两次，联合市公安局组织全市589家银行网点召开线上培训会1次，接收工作建议13条，总结行业经验，分别形成大同辖区银行、证券、财险、寿险全业务流程洗钱风险梳理表，有效推动了反洗钱工作制度化体系化建设。
通过“四位一体”工作模式，强化了各金融机构对监管要求、洗钱犯罪手法、核心义务、风险防范等方面的认识，增强了反洗钱工作的责任感和使命感，进一步构建了全市反洗钱工作“一盘棋”的格局，提升了全辖反洗钱工作质效。
关键词：
